Активный и пассивный инвестор — что выбрать
Инвестирование свободных средств – необходимый шаг к росту благосостояния каждой семьи. Уровень развития рынка предоставляет массу объектов вложений для наращивания капитала. Но кроме этого есть возможность выбрать методы инвестирования, предполагающие разную степень личного участия в управлении вложениями. От выбора зависит как уровень прибыльности, так и степень рискованности инвестиций.В чем суть активного инвестирования?Инвестирование предполагает получение доходности на вложенный капитал. То есть деньги должны приносить деньги. Однако сам процесс вложения и контроля инвестиционного капитала может быть прямым (активным), или опосредованным (пассивным).Активное инвестирование предполагает личное участие вкладчика:
  • — в выборе объекта инвестирования (акции, облигации, драгоценные металлы, собственный бизнес или долевое участие в уставном капитале другого предпринимателя и т.п.);
  • — в управлении вложенным капиталом, то есть принимает решения о покупке, продаже инвестиционных ценностей, периодах их удержания, если речь идет о бизнесе, то в осуществлении полного или частичного его менеджмента;
  • — в избрании площадок совершения сделок и контрагентов по ним.
Таким образом, активный инвестор максимально затрачивает своё время, силы и способности, не только для вложения, но и для управления капиталом. Кроме того, у него есть необходимость постоянного самосовершенствования, приобретения знаний опыта и навыков в избранном направлении.Если активный инвестор выбирает объектами вложений валютные ценности, ценные бумаги, криптовалюту и т.п., то, чаще всего, избирает стратегию «игрока». То есть получает доходность с разницы курсов покупки и продажи ценностей в краткосрочном периоде, при этом, не используя услуг посредников.Преимущества активного инвестирования таковы:
  • — можно получить быструю и весьма ощутимую прибыль с капитала;
  • — нет необходимости делиться ею с посредниками;
  • — отсутствует риск недобросовестных или непрофессиональных действий нанятых менеджеров или трейдеров.
Недостатками такого вида участия в инвестициях являются:
  • — высокий риск потери капитала, при неудачном решении о покупке или продаже ценностей, а также неблагоприятной конъюнктуре рынка;
  • — в долгосрочном периоде прибыльность небольшая из-за частых потерь капитала;
  • — значительные затраты личного времени на управление вложениями;
  • — ограниченность, как объектов, так и площадок инвестирования, так как невозможно, даже квалифицированному трейдеру, владеть всеми особенностями рынка различных инструментов и ценностей, а также вести одинаково успешную торговлю на разных участках. Такое положение не позволяет сформировать диверсифицированный по рискам портфель инвестиций, что повышает риски.
В чем особенности пассивного инвестирования?Как правило, пассивное инвестирование представляет собой долгосрочные вложения со стабильным доходом и предполагает использование посредников.К основным видам пассивного инвестирования следует отнести банковские вклады, вложения в валюту и драгоценные металлы, покупка ценных бумаг, в том числе государственных. Стратегия состоит в долгосрочном удержании объекта инвестирования и получения по нему доходности. Посредниками могут быть банки, инвестиционные фонды разной направленности.Хотя к пассивным видам можно отнести и многие торговые операции на биржах или вне их с использованием брокерских или трейдерских услуг, например, ПАММ-счетов.Основное отличие пассивных инвестиций в том, что сам вкладчик затрачивает минимум усилий и времени на их осуществление и управление капиталом. Обычно участие инвестора заключается в выборе объекта инвестирования и посредника.Преимуществами пассивного инвестирования можно считать:
  1. 1. Минимальные затраты времени и сил на участие в осуществлении и управлении вложениями.
  2. 2. Значительная прибыльность в долгосрочном периоде.
  3. 3. Возможность широкой диверсификации рисков, посредством создания эффективного инвестиционного портфеля.
  4. 4. Высокая вероятность сохранности капитала.
  5. 5. Более низкий уровень рисков в сравнении с активным инвестированием.
Недостатки пассивных инвестиций состоят в следующем:
  1. 1. Невозможность получения быстрой и большой прибыли.
  2. 2. Обычно «замораживание» средств на длительный период.
  3. 3. Снижение прибыльности из-за высоких комиссий посредников.

Чтобы добавить комментарий, вам нужно на сайт или зарегистрироваться